什么情况?这家券商竟可“匹敌”蚂蚁集团?基金投顾业务规模突破60亿 为何券商都在发力?

原标题:什么情况?这家券商竟可“匹敌”蚂蚁集团?基金投顾业务规模突破60亿,为何券商都在发力?

  8个月,实现0到60亿签约资产的突破,国联证券基金投顾业务规模已仅次于蚂蚁集团

  券商中国记者获悉,截至1月18日,国联证券基金投顾业务签约规模已突破60亿,签约客户数突破6万人;签约客户数和规模仅次于蚂蚁集团,位列证券行业第一;签约客户户均资产高达9.5万元,盈利客户占比接近90%。

  而此时距离国联证券2020年4月21日正式上线基金投顾业务,仅过去8个月时间。券商中国记者还了解到,2020年11月10日,杭州银行国联证券正式推出“神机营”基金投顾业务,仅一个半月后,杭州银行基金投顾业务规模已近15亿元,显示出较大的发展空间。

  国联基金投顾突破60亿

  刚过去的2020年,公募基金发行规模创纪录,全年合计募集规模3.12万亿元,标志着财富管理大时代正式来临,越来越多的投资者认识到配置基金在资产配置中的重要性。2020年4月21日国联证券正式上线基金投顾业务,成为业内首家开始展业的券商。

  数据显示,截至1月18日,国联证券基金投顾业务签约规模已突破60亿,签约客户数突破6万人;签约客户数和规模仅次于蚂蚁集团,位列证券行业第一;签约客户户均资产高达9.5万元,盈利客户占比接近90%。

  据介绍,国联证券策略团队建立了完整的资产配置和基金评价体系,筛选了83只长期优秀的基金纳入基金投顾策略备选库,并从中筛选了37只基金作为5个核心基金投顾策略组合。

  五大核心策略风险等级从低到高,包含货币增强、债券增强、股债平衡、偏股弹性和股基精选,全方位匹配客户的不同风险偏好。

  券商中国记者获悉,国联证券推出的5大策略上线以来表现均优于对标业绩基准。截至目前,权益类策略中,“睿进取”单位净值已超过1.15,“睿精选”和“睿平衡”单位净值也在1.125附近震荡,债券增强的“睿稳健”和货币增强的“睿安盈”也一路稳步上行。

  国联证券称,会始终专注财富管理转型,通过管理型基金投顾业务化解客户非理性的操作行为、解决投资者选基和择时的苦恼,致力于实现客户资产保值增值。未来也会始终聚焦为投资者创造价值,不断优化客户体验,在研究和丰富策略方面持续提升,助力投资者把握财富先机。

  探索基金投顾输出银行

  值得一提的是,自基金投顾业务上线以来,国联证券除了独立运作自身基金投顾品牌,也一直在寻求基金投顾业务的渠道合作。

  2020年11月10日,杭州银行与国联证券正式推出“神机营”基金投顾业务,这是券商首次“输出”基金投顾服务落地。在此之前,为三方平台和银行输出基金投顾服务的,都是拿到试点资格的基金管理公司

什么情况?这家券商竟可“匹敌”蚂蚁集团?基金投顾业务规模突破60亿 为何券商都在发力?

  券商中国记者了解到,目前除杭州银行外,国联证券也在与多家银行(以股份制银行、城商行、农商行为主)、第三方基金代销机构、互联网平台进行业务洽谈和合作,部分合作已经进入到测试阶段。

  国联证券表示,此举旨在快速扩大基金投顾业务规模,占据行业领先地位。事实上,国联证券的业务输出战略似乎已经初见成效。有数据显示,截至2020年12月25日,杭州银行基金投顾业务上线仅一个半月后,其业务规模已近15亿元。

  而据国联证券副总裁兼首席财富官尹红卫此前透露的数据,截至2020年12月9日,国联基金投顾签约客户数4.2万多户,业务规模已超40亿,盈利客户占比超过80%。这意味着,在2020年12月9日至今的一个多月时间里,国联证券基金投顾业务规模从40亿增长至60亿元,其中仅杭州银行就贡献了15亿元左右。

  “我们希望通过专业的基金投顾策略输出,打开业务空间,突破自身客户资产和客户数的资源限制。”国联证券相关业务负责人表示,希望通过提升基金投顾业务管理规模,进而增加基金投顾业务管理费收入,亦可通过优秀的基金投顾策略在市场上形成一定的影响力和口碑,推动财富管理转型。

  各方参与者差异化凸显

  不久前,平安证券研究所基金研究团队发布了一份《基金投顾一周年思考》研报,对公募、券商、三方代销、银行等各市场参与者的业务模式进行了总结对比。

  其中,公募基金占据绝对优势的投研实力,基金投顾业务发展最快,不仅自建平台运营得风生水起,也较早尝试对外输出投顾业务。数据显示,易方达基金已上线6家渠道、南方基金上线5家,华夏基金上线4家、中欧基金嘉实基金分别上线2家。

  证券公司方面,凭在投研、顾问服务、客户均衡等方面的优势,各家券商也陆续推出了自家的基金投顾服务,内部面向高净值客户,大力发展线下投顾服务;对外也在尝试开拓与银行等机构的合作,输出基金投研服务(例如国联证券和杭州银行)。

什么情况?这家券商竟可“匹敌”蚂蚁集团?基金投顾业务规模突破60亿 为何券商都在发力?

  第三方代销平台的主要优势在于互联网投顾经验丰富,不拒绝与投研实力强的投顾合作,发展平台式投顾模式,重点发展智能投顾,服务更多长尾用户。其中,蚂蚁集团在第三方代销机构中一骑绝尘,此前上线基金投顾业务仅百天就收获了22亿业务规模,目前全行业市占率也排名第一。包括腾安基金、盈米财富、天天基金、京东金融等在内的平台,则或多或少都引入了外部投顾,补充自身投研实力的不足。

  而银行方面,其线下投顾实力最强,发展潜力极大。但目前基金投顾业务相对进展缓慢,且主要以合作模式为主。平安证券对此建议,银行应当围绕中高净值客户,以“线下投顾”作为核心服务模式,构建“信任”体系。初期引入外部投顾,长期自建投顾策略,重构考核体系,注重客户盈利,从基金新发向基金投顾转变。

(文章来源:券商中国)

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